小金持ち父さんの資産設計塾（？）

ちょっと前の記事でも書きましたのでご存じの方が多いと思いますが、ダウ・ジョーンズが米国で発行する超有名な経済新聞である「The Wall Street Journal」の日本語版サイトがサービススタートしました。

ウォール・ストリート・ジャーナル日本版


一部有料記事もありますし、１ヶ月以上古い記事の閲覧についも有料ですが、米国の「The Wall Street Journal」の最新の翻訳記事が無料で読めることも多いですので、巡回サイトの１つとしてブックマークに登録しておいても良いかもしれませんね（＾＾；

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前回のご紹介から時間が空きましたので、再度のご紹介

その１

インデックス投資が好きな投資家のみなさま、
「第２回インデックス投資ナイト」のチケットの準備はお済みですか？



内藤忍さん、山崎元さんをはじめとする豪華メンバーのトークイベントが２０００円（前売りチケットの場合）で楽しめるという、超お得なイベントです。　前回（１月に開催されましたが）も、会場がいっぱいになるほどの大盛況でした。　

もしもの場合に備えて、前売りチケットを押さえておいた方が良いと思います。
詳細はこちらからどうぞ。

ちなみに、私も参加予定です。



その２

こちらは一般向けの話ではないのですが、


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そろそろ税金について考える季節ですね（＾＾；
ということで前回の記事に続き税金関係の記事を


株式等で利益（売買益や配当金）が発生すると税金を納める必要があります。　
税金を納めることは万人の義務なので仕方がないことですが、問題は「なんか制度がややこしい」ところです。　「もしかして知らない色々なことがあって必要以上に税金を払っているのでは？」などついつい考えてしまいます。

例えば、、、、
「配当金」は源泉徴収されている（あらかじめ税金が引かれている）が、株式売買で損失が出ていると損益通算が出来ます。　さらに投資信託の分配金についても源泉徴収されていますが、こちらも株式の売買損失と損益通算が出来たりします。

ということで、２００９年１２月版ということで少しだけ整理をします。


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もう年末ですね。そろそろ税金対策として、損失や利益の確定を行っている方もいるのではないでしょうか？
現在、株式の投資の場合は一時的に減税されており１０％（売買益、配当とも）ですので、２０％に戻る前に一度利益確定してしまうのも手かもしれません。

ただ、またもや税制が変わるかもしれませんので注意する必要がありそうです。


年１００万円までの株式投資、利益は非課税に　政府方針（asahi.comより）


ということで、２０１２年から３年間は、「年間１００万円以下の株式投資について非課税になる」みたいです。

うーん、またもや複雑怪奇な税制になりそうです。
というのも、


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少し前に、販売手数料だけでなく信託報酬もゼロ円といキャンペーンを行っている証券会社について取り上げました。（詳しくは、過去記事11/23を「「販売手数料ゼロ」＆「信託報酬ゼロ」のキャンペーン」参照ください）
ただ、取り扱いしている投資信託の数があまり多くなくメリットを受けられる人があまりいなかったかもしれませんね・・・。


今回は、もう少しメリットを受けられる方が多いキャンペーンをご紹介。

マネックス証券が、
「投資信託　冬のキャッシュバック・キャンペーン」
を12月1日よりスタートさせています。

キャンペーンの内容は


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11/07の記事「インド株ETFが東証に上場予定」でも書きましたが、先週の11/26よりインドＥＴＦ（NEXT FUNDS インド株式指数･S&P CNX Nifty連動型上場投）の売買が東証で出来るようになりました。

11/07の記事だと「最低取引単位が１００万円か？」と書きましたが、実際は１万円前後で取引できるようで、かなりの人気を集めています。　通常、新規ＥＴＦの最初の頃の売買高は非常に少ない（酷いものになると１日で１千万円以下もありました）のですが、上場１週間で、１日１億円以上の売買高があるようです。

売買高が高いのは非常に良いことなのですが、少しだけ問題点が出てきているようです。


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もう１２月になってしまいましたが、１１月分の投資を行いました。

「何を買おうかなー」なんて悩んでいたのですが、ここ数日で急速に円高になってしまったので、海外の株式を購入することにしました。

で、結局買ったのは、
・ＳＴＡＭ　グローバル株式インデックス

購入数量は、、今回も短期資金を取り崩しながら少し多めにしました。


そういえば、そろそろボーナスのシーズンですね（サラリーマンの人限定ですが）。
ボーナス月は、資金が普段より多く残りますので、ポートフォリオのリバランスをするのにちょうど良い月です。　個人的には、投資信託（海外株式）から海外ＥＴＦへのリレー投資を行いたいと考えているのですが、どこかの証券会社でボーナスを狙ったキャンペーンをやって欲しいですね（海外ＥＴＦ購入手数料半額キャンペーンとか、為替手数料０円キャンペーンとか）。


■他の方の記事も参考になりますよ＞＞人気ブログランキング

ＭＯＮＥＸ証券で「 円建てブラジルレアル連動型債」なるものを募集しているようです。


国際金融公社 2012年12月18日満期 円建 ブラジルレアル連動型債券
・満期は３年
・利回りは８．０％
・ブラジルの通貨のレアルに連動した円建て債券
（詳細は、こちら）


赤字のところが肝なのですが、実質的には「ブラジルの債券」を保有していることと同じになります。１つ違うところは、購入資金や、利払い・償還時に円で受け渡しされるというところです。


「なんだそれだけか！」と思う人は多いと思いますが、意外とメリットがありそうです。
それは、為替手数料がかからない。


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最近、忙しくて投資関係にあまり注目していなかったのですが、急激な円高が進み日本株が下落しているようです。　

原因は、
「ドバイショック」
だそうで・・・。

ドバイ・ショック　円独歩高　週明け警戒　（東京新聞より）


「第2のリーマンショック」と大きく報道されていたりしていましたので、非常に不安だったのですが、まだ５兆円の債務の返済延期の要請だけのようです。　リーマンショックが６０兆円ほどの損失と考えると１／１０の規模のようです（ショックには違いないですが規模は全く小さいはず？）。



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貸株とは、
自分が保有している株式を証券会社に貸し出す（証券会社はさらに機関投資家などに貸し出す）ことです。もちろん保有している株を貸すので金利がもらえます。また、配当金についても相当額がもらえますし、株式優待ももらえるような仕組みも提供されています。


で、前置きはここまでで・・・

私は、保有しているＴＯＰＩＸのＥＴＦをＳＢＩ証券で貸株しています。
色々リスクもあるのですが、預けている株式の評価額の0.5％の金利が毎月ゲットすることが出来ていました。　ところが今月、貸株金利として入金されている額が少し少ない！！

全く気がつかなかったんですが、今月から金利が下がっているではありませんか（＾＾；


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