小金持ち父さんの資産設計塾（？）

楽天証券に新たな海外ETFが追加されるようです。

簡単に概要を書きますと

• 名称：　W.I.S.E.-CSI 300　チャイナ・トラッカー　（2827:HK）
• 取扱い開始日：　1/16
• 対象インデックス：　CSI300指数
• 投資対象：　上海証券取引所および深セン証券取引所に上場されているA株のうち、時価総額および流動性の高い300銘柄
• 売買単位：　200口　（5万円ぐらいから投資できます）
• 信託報酬：　年0.99%　

詳細は、楽天証券のサイトをご確認ください。

楽天証券のサイトの文言を借りると「お客様から多くの取扱いリクエストをいただいた中国ETF１銘柄」を追加したようです。　私は、そんなに欲しいとは思いませんがリクエストがあったんでしょうね？　なかなか他の人の欲している物は分からないものです（＾＾；

さて、今回のETFの対象インデックス「CSI300」ですが、思い出されるのが東証の「上場パンダ」っですね（＾＾；


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rennyさんの「rennyの備忘録」で行なわれていた、”投信ブロガーが選ぶFund of the Year 2008”が、あのロイターの記事に取上げられたようです。

投信ブロガーがファンド・オブ・ザ・イヤーを選定、住信ＡＭのファンドが受賞 (from ロイター)
個人ブロガーの活動が大きく取上げられることは、非常に喜ばしい事ですね。
こういう個人の熱い思いが大きな波となって、良い方向に物事が流れていくことは本当に理想的な流れです。　私も微力ながら本ブログで取上げて良い流れを作りたいです（＾＾；

せっかくですので、応援の意味を込めて、もう一度、１位＆特別賞を取った住信AMのファンド（STAMシリーズ）を宣伝しておきます。


STAMシリーズは個人的にもお薦めファンドです。STAMグローバル株式オープンについては、私も最近ずっと買ってます（＾＾；  どの点がお薦めかというと

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私自身はメインがインデックスですが、たまに浮気心が出てアクティブファンドを買ってみたり、今は全くないのですが時間や暇があれば、自分でも売買をしていた時期がありました。　しかし、先日、トークイベント「インデックス投資家集まれ!」に参加し、内藤さんをはじめ色々な方の生の意見を聞くと「やっぱりインデックスファンドは良いかも」と非常に感化されています。
（あらら、スタンスがぶれていますね・・・（汗））

で、インデックスの何が良いかというと「コストが安い」の一言に集約できるかもしれません。　先日のイベントの山崎さんの言葉を借りるなら「アクティブファンドのコストが高すぎる」「アクティブファンドはありがたい物だと思わせるためにも高い料金をとる」などがありました。

そして、「アクティブファンドはコスト高ですが、その分リターンを出してくれるはず」「一流の運用会社は、いつも儲けているはず」「高度な金融工学を使ったヘッジファンドを買うと儲かる」というのは、実は幻想なのかも知れません。

というのも、

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rennyさんの「rennyの備忘録」で、投信ブロガーが選ぶFund of the Year 2008が発表されています。

結果は、
第１位　：　STAM グローバル株式インデックス・オープン
特別賞　：　STAM インデックスシリーズ
となったようです。　（その他の受賞ファンドは「rennyの備忘録」でご確認ください）

おめでとうございます！
私も応援していました。　投票もSTAMシリーズの５本に投票しました。　もちろんSTAMグローバル株式インデックスは、ほぼ定期的に購入しています。


そして、先日の”トークイベント「インデックス投資家集まれ!」”では、授賞式が行なわれました。
まさか、住信AMの方が来られるとは思っていなかったのですが、なんと、住信AMのマーケティング部（だったと思います）の橋本部長が参加されていて、しかも受賞スピーチがありました。

そこで、色々と面白い＆重要な話がありました。


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昨日は、トークイベント「インデックス投資家集まれ!」（＋２次会）に行ってきました。今まで、２回インデックス投資の交流会に参加しましたが、今回は本格的な企画した。

なんと、このブログのタイトルにも使わせていただいている書籍「資産設計塾」で有名な内藤忍さんをはじめ、ETF投資のアドバイスで有名なFPのカンチュンドさん、「だまされない」シリーズ（＾＾；で有名な竹川美奈子さん、いつも難しい投資理論をブログなどで簡単に解説してくれてます山崎元さんなど、豪華メンバーがの熱い議論を見ることが出来ました。　本当に面白かったですよー（＾＾）

超豪華メンバーの熱いバトルを１５００円で見ることが出来て非常に良かったです。このイベントを企画してくれました、イーノさんとえんどうさんに感謝！

遠方で来られなかった方や当日忙しかった方のために簡単にレポートを・・・
ただし内容が非常に濃いので、どこまで上手く説明できるか分かりません。しかも一生懸命メモを取りましたが重要なところは聴入ってメモを取ってなかったり（汗）


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私がブログを書いていることは、昔の友人や、会社のごく一部の人は知っています（話のネタでポロッと暴露すると、意外に広がってしまいました）。　そして、お正月で里帰りした時に昔の友達と飲みに行ったり、最近、会社の方と飲みに行ったりなど、「ブログ見たよ」と暖かい言葉をもらいます（＾＾；

そして、次に続く言葉は、だいたい決まっていて
「難しくて何を書いているのか分からん」
だったりします。

私的には難しい話を書いているつもりはなかったのですが、改めてみると・・・たまに（？）小難しい事を書いているかも知れませんね（汗）　出来れば色々な人に読んで頂いて投資人口を増やしたいのに、一般人の第一声が「難しくて何を書いているのか分からん」といわれるブログだと、非常にまずいですね。　もっと簡単な「投資初心者向け内容」も書かなくてはいけないですね。

例えば、月並みですが


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米国の財政赤字ですが、０８年は４０００億ドル超えて最悪な状況だったのですが、０９年はさらに倍増するようです。

米財政赤字、「数年間は1兆ドル規模」　オバマ次期大統領 （fron NIKKEI NET)

09年度は１兆ドル規模の財政赤字だそうです（驚）
しかも、その規模が数年続くそうです（驚ｘ２）

どれぐらい凄いかを見るために、過去の財政赤字の推移をグラフにしてみます。



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本日、ドル円が９４円台になりました。そのためか、日本の株式も続騰し日経平均も９０００円台を維持しました。それでも、ドル円９４円、ユーロ円１２６円、ポンド円１３８円と、まだまだ円の独歩高が続いているようです。

円実効レート、08年12月も最高　独歩高が鮮明に　(from NIKKEI NET)
円の総合的な価値を示す実効為替レートで見ると、円の強さが過去最高のようです。
本当に経済が強くて円高なら嬉しいんですが、消去法での選択の気がしますので、あまり嬉しくないですね。

もう少し分かりやすくするために実効為替レートをチャートにしてみますと、

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いくつかのブログで既に取上げられていますが、住信AMから1/16に新しいバランスファンドが出るようです。もちろん、低コストのお薦めファンドです。

簡単にまとめますと

名称：世界経済インデックスファンド
設定日：1/16
投資対象：先進国と新興国の株式＆債券を地域別のGDPを参考に配分決定。株式と債券のバランスは５：５
信託報酬：年率0.714％（税込み）
販売手数料：？
販売会社：ソニー銀行と住友信託銀行
（詳細は、こちらで確認ください）


特徴と言えば、セゾンバンガードグローバルバランスFと同様にマーケットポートフォリオ（時価総額でなくGDPを使うようですが）戦術で、債券と株式の割合が５：５。　セゾンのファンドの完全ライバル的存在ですね（＾＾；

セゾンバンガードグローバルバランスFの信託報酬が0.75～0.79％（ファンドオブファンズなのでアセットアロケーションによってコストが左右される）と比べると、世界経済インデックスファンドは0.714％なので少し有利ですね。　（やはり、かなり意識しての設定？？）

STAMのバランスファンドといえば、SBIから販売されているＳＢＩ資産設計オープンF（スゴ６）もありますし棲み分けが難しくなってきますね。　
ちなみにスゴ６の信託報酬は0.714％なので、世界経済インデックスファンドと同じです。

こういう良いファンドが増えて、どれを買うか悩めるのは良いですね。
少しだけ、他のバランスファンドとコストだけ比較してみます。

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新年あけましておめでとうございます。１つ前の記事は書き溜め分ですので、これが本年の初記事となりますね（＾＾；　　今日はリハビリをかねて軽い記事で・・・・

本年の干支は丑（うし）。投資家にとっては大好きなブルですね。その名の通りブル相場（＝強気相場）になってくれることを切に望みますが、日本には以下のような格言があります。

「辰巳（たつみ）天井、午（うま）しり下がり、未（ひつじ）辛抱、申酉（さるとり）騒ぐ。戌（いぬ）は笑い、亥（い）固まる、子（ね）は繁栄、丑（うし）はつまずき、寅（とら）千里を走り、卯（うさぎ）は跳ねる」　　
（「辰巳天井」の方が有名かも知れませんが・・・）


海外で干支があるかは存じませんが、国内に限っては「丑年」は、縁起が悪いようです。
ここ数年をチャートに重ねると


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