小金持ち父さんの資産設計塾（？）

インデックス派の投資手段の1つとして、
１．毎月積立（インデックスファンド）
２．１がある程度積み上がったところで、運用コストの低いＥＴＦなどに乗り換え
というリレー投資があります。

この方法だと、ドルコスト法の良い部分と、大口だとメリットを受けやすいＥＴＦの良い部分を両取りすることができます。

私も、この方法を利用していますが、、、、、
少しだけアレンジがあります。（というほどのものでもないのですが（＾＾））

１つ目は、日経マネーの記事にも載っていましたが、
手数料が安くなるキャンペーンや、キャッシュバックや、何かプレゼントがもらえる時を狙ってリレー投資を行っています。（できるだけキャンペーンを狙いますが、全く無い時期もありますのでやらないときもあります）

2つ目は、






保有投資信託の整理として、リレー投資を利用します。

どういうことかと言います、、、

この方法は、私の投資先の特徴に起因します。　まず、私の投資スタイルですが、インデックス運用がメインですが、完全なインデックス運用ではありません。　大体1/3から1/2ぐらいはアクティブファンドを保有しています。
これらのアクティブファンドの整理をリレー投資時に行います。


具体的な方法ですが、

・「これだ！」といった投資信託があった場合は、毎月ドルコストで購入orリバランス時に購入します。

実は、私はインデックスファンドやＥＴＦ以外にも、　運用期間が長く、過去の成績がよく、モーニングスターで5つ星を取っているような投資信託を購入したりします（現在Ｔ＆Ｄのアクシアや朝日ライフのAvest-E等の数種類のアクティブファンドを保有しています。　昔はグロソブとかも保有していました）。


・成績の良いファンドはホールドしますが、悪いファンドはリレー投資のための解約対象にします。

購入したのは良いがが成績が振るわないファンド（昔、保有していたグロソブとか（笑））は、リレー投資のための解約対象にします。　逆に成績が良いファンドはホールドしておきます。


・以上の方法を続けると、、、個人的に好きなファンド（成績が良かったファンド）は残り、悪いファンドは整理されます。　また投資環境が変わったとしても、新陳代謝を繰り返すがごとく、アクティブファンドの入れ替えが自動的に行われていきます。


インデックスやアクティブだけ方だと、あまり参考になりませんが、以上が私のリレー投資方法でした。

（個人的には、　その時々で好きなファンドを適当に購入でき、　しかもリレー投資を行いながらも、成績の悪いファンドはどんどん整理できるので気に入っています。）

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