小金持ち父さんの資産設計塾（？）

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昨日は新興国に投資するETFである「iShres EEM」と「バンガード VWO」の乗り換えコスト等を確認しました。　結果は、「１００万円程度の投資しているならすぐに乗り換えたほうがお得」 ということになりました。

とすると、気になるのは、米国S&P５００に投資するiSharesの「IVV」と、米国以外の株式に投資するiSharesの「EFA」は、どうなの？？　
（単に私が、IVVとEFAのホルダーだから気になるだけだったりしますが・・・・汗）

ということで、「iShres IVV」と「バンガード VTI」。　そして「iShres EFA」と「バンガード VGK？」についても計算してみます。




 1.米国に投資するETF：「iShres IVV」と「バンガード VTI」について


まず、信託報酬の比較
・IVV　・・・　0.09％ 　
・VTI　・・・　0.09％　
（6/16時点）

コストは引き分けです。　乗り換え代金（往復で約６０００円＠楽天証券）分だけ損ですね（＾＾；

投資対象
・IVV　・・・　S&P５００　（時価総額の大きい５００社、マーケットの約８割強）
・VTI　・・・　米国株式全体　（約３３００社）　

投資対象が、少しだけ異なります。バンガードのVTIの方がより広く投資されています。　小型株が好きな方（リスクがある分リターンも高い）は、VTIの方がより良い選択となりそうです。


個人的な考えですが、あえて乗り換える必要はないと思います。今までIVVを買っていたが今後VTIを購入するという選択は”あり”だと思います（ただし、売却時にIVVとVTIの２種類の売却になるので売却手数料が２倍になります）。



2.米国以外に投資するETF：「iShres EFA」と「バンガード VGK？」について

まずは、EFA（米国以外）に対応するものが、バンガードETFのどの銘柄になるかを考える必要がありそうですが、、、個人的には、「VGK（ヨーロッパ）＋TOPIXのETFで代用できそう」と考えています。　その差は、アジア地域の先進国（香港、オーストラリアなどですがETF内に占める割合は５％以下）。

ということで、「EFA　＝　VGK(80%) + TOPIX(20%)」に乗り換えることとします。


まず、信託報酬の比較
・EFA　・・　0.34％ 　
・VGK・・・　0.18％　＋ TOPIX(1306) ・・・0.11% （8:2保有で0.17%)
（6/16時点）


一方乗り換え手数料は、、、往復で約６０００円＠楽天証券とします。1306の方は安いので無視します。 １００万円での乗換えだと約0.6%に相当します。

とすると
100万円の場合

保有期間	乗り換えない場合の 年間コスト	乗り換えたときの 年間コスト
１年目	0.34%	0.77% (0.17+0.6)
２年目	0.34%	0.47% (0.17+0.6/2)
３年目	0.34%	0.37% (0.17+0.6/3)
４年目	0.34%	0.32% (0.17+0.6/4)

約４年かかりますね。難しいところですが、長期運用であれば、乗り換えても良さそうです。
あと、TOPIX ETF(1306）を２０％保有しますので、貸し株などの利用もできるようになります。



結果、個人的には、
・IVVはそのまま。　
・EFAはVGKとTOPIX(1306)に乗り換える
のが良さそうです。

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