小金持ち父さんの資産設計塾（？）

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昨日は、ロシアの株式が暴騰した話を取上げましたが、その他にも株価が上がっている資産があるようです。それは、米国の話ですが、高配当株式と優先株式（High Dividend Stocks and Preferreds）への投資です。

いつもネタ切れの時にお世話になっています(笑）、SeekingAlphaの記事の「High Dividend Stocks and Preferreds Soar」からの話です。

内容としては、

• 米国の政府が市場を正常に機能させるために抜本的な対策をとった。
• それに反応するように、高配当株式に投資するETF（　PowerSheres High Yield Dividend Achievers ETF(PEY)　）と優先株に投資するETF（　iShares S&P US Prefrerred Stock Index(PFF)　）が急騰している。

以下は、高配当株式のPEYのチャートですが、２月前の７月１５日から６５％も上がっているようです。

（SeekingAlpha＞High Dividend Stocks and Preferreds Soarより）


高配当株式といえば、この本をかいたシーゲル博士もお薦めの投資先ですね。日本で投資しようと思うと、楽天証券などで買える海外ETFの「iShares Dow Jones Select Dividend Index Fund（DVY)」とかでしょうか。


もう少しだけ詳しくいうと、、




「高配当株式」はその名の通り配当金が高い、「優先株式」は普通株式に比べて、剰余金の配当を優先的に受けたり、残余財産の分配を優先的に受けたりすることができる株式です。

どちらにしても配当重視ということになりますね。

配当は、大雑把に言うと、株式の価値を一部現金化するようなもので、ファンドの分配金と良く似ています。税金などを考えると、理想的な状態では配当を出さない方が良いはずなんですが、シーゲル博士の見解では「内部保留しておいても有意義な使われ方はしない。それならば投資家に還元した方がまし」といった感じで、米国の過去２００年のデータを見ても配当が高い方がパフォーマンスが良いみたいです。


どうでしょう？　投資したくなって来ましたか？


でも１つだけ落とし穴が、、、



上は、高配当ETFのPEYとS&P500の１年間の比較チャート。

実は、大きく下げていたものが回復しただけのようです。（危うくSeekingAlphaの記事にだまされるところでした（苦笑））

高配当株式ETFは、実は、金融セクターのウエイトが比較的高いようです。　ですので、金融危機が騒がれている時は大きく下げ、今回のように安心感が広がると大きく上げたというのが事実と言うことでしょうか（笑）

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