小金持ち父さんの資産設計塾（？）

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皆さんご存じのように、インデックスファンドやＥＴＦの特徴は、「ある指数に連動したリターンを目指す」というところにあります。　だから、アクティブファンドのように企業リサーチをする必要もなく、低コストで運用できるというメリットがあります。

で、私のブログでも「同じインデックスファンドならコストが安いものが良い」ということで、ＥＴＦや低コストファンドのＳＴＡＭシリーズや、ｅＭＡＸＩＳシリーズ、をオススメしていたりします。

しかし、「コストが安ければ良いインデックスファンドだといえるのか？」と問われると、実は他の側面も見るべき項目もあります。

例えば、
「トラッキングエラー」　（連動すべき指数と、ファンドの価格の乖離）

いくらコストが安くても、全くインデックスに連動していないファンドだと意味がありませんからねー（＾＾；　　普通は大きく乖離しないとは思いますが、ＳＴＡＭシリーズとｅＭＡＸＩＳシリーズだとどちらがトラッキングエラーが少ないか気になります。




そんな疑問を答える資料がYOMIURI ONLINEの記事「指数の動きとETF、インデックス・ファンド」にありました。


(こちらの資料より抜粋)


ＴＯＰＩＸ　ＥＴＦで人気が高い「ＴＯＰＩＸ連動型上場投資信託（１３０６）」のトラッキングエラーは過去3年で年率０．３０％ということで、３６位だったようです。

そして、低コストインデックスファンドの「ＳＴＡＭ　ＴＯＰＩＸインデックスオープン」のトラッキングエラーは過去3年で年率０．２７％ということで、３２位でした。

なかなか、ＳＴＡＭも頑張ってますね。

ちなみに、ｅＭＡＸＩＳシリーズのデータはまだ掲載されていませんでした。ただ、同じｅＭＡＸＩＳシリーズと同じマザーファンドで運用されている「三菱UFJ TOPIX·ファンド」などの情報をみると、過去3年で年率０．２０％ぐらいでした。ですので、ｅＭＡＸＩＳもその程度ではないかと推測できます。


といことは、ｅＭＡＸＩＳシリーズは、ＳＴＡＭより安くてトラッキングエラーも少ない（ここは推測です）良いファンドということになるかもしれませんね。

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