小金持ち父さんの資産設計塾（？）

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長期投資向けのバランスファンドとして、「 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」「 マネックス資産設計ファンド」「ＳＢＩ資産設計オープン（スゴ６）」等がありますが、楽天証券より発表された「楽天資産形成ファンド（楽天５２５）」も仲間入りしそうです（11/17より募集開始）。

簡単にまとめると 名称：楽天資産形成ファンド（楽天５２５） 設定日：12/1　（募集は11/17より） 投資対象：先進国の株式と債券（バランスファンド、アクティブ運用＋インデックス運用） 信託報酬：年率0.525％（税込み） 販売手数料：なし 詳細は、楽天のサイトを確認ください

で、どこがスゴイかと言いますと、

なっなんと、バランスファンドの中では最安の年率0.525％の信託報酬です。
もちろん販売手数料もなし。
解約時の信託財産留保金もなしです。


その昔、マネックスが１％を切るバランスファンドを出して、「おーおースゴイ」と話題になりましたが、なんと、その半分です。　何という価格破壊なプライス！！　　この投資家思いのチャレンジな価格は応援せずにはいられません（＾＾；

しかも、驚くことにこのファンドは、




この低価格でありながら、アクティブ運用のようです。

組入れているマザーファンドによって若干運用方法が違うのですが、

• 日本債券：アクティブ運用
• 日本株式：アクティブ運用
• 海外債券：インデックス運用
• 海外株式：アクティブ運用

で運用しているみたいです。

そして、その比率は、

で運用されるようです。


あと、特徴的な点としましては、

• 資産配分の見直しはする。しかし、長期的な運用を目指すので、大きく配分を変更しない。
• アクティブ運用されているが、今まで培ってきた年金運用のノウハウを用いて長期的な視点で運用を行なう。
• リートは組み込まれていません。
• 新興国の株式・債券も組み込まれていません。（11/12追記：中国・韓国などアジア地域の株式は含まれているようです。スミマセン調査不足でした）

個人的な意見ですが、かなり堅実な路線のファンドではないでしょうか。　長期的に付き合うのには適していると思います。　しかもコストも安い！！

「アクティブ運用がどうか」というのは意見が分かれるところだと思いますが、個人的には「コストが安ければインデックスでもアクティブでも良いのでは？」と思っています。　論理的には「アクティブ運用の平均がインデックスで、コスト分アクティブ運用が負ける」ので、十分コストが安ければ、期待リターンはインデックスと同じになりますので。


本当に革命的なファンドを出してくれました、楽天証券やりますね！

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