小金持ち父さんの資産設計塾（？）

ご存知の方も多いと思いますが、７月１日より金銭信託型ETFが解禁されたようです。

投資家に人気の海外ETF　「金銭信託型」も登場（J-CASTニュースより）


数年前までは、ＥＴＦ＝日本株式の指数のみだったのですが、いよいよ海外並みのラインナップが揃うのでしょうか？？　少しだけ期待してしまいます（＾＾；

それにしても、ここ１年で大きく国内ＥＴＦ情勢が変わりましたね。


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ＳＢＩ証券が海外ＥＴＦの取り扱い数を大幅に拡大するようです。

海外ETFで外国株式投資デビュー！
～海外ETFの取扱い銘柄を大幅拡充！さらに個別銘柄も追加します～　（ＳＢＩ証券より）

• 7/6（月）追加！米国ETF12銘柄
• 8月上旬追加予定！香港ETF10銘柄

と、立て続けに取り扱い数を増やしてきます。　でも、もともとは他ネット証券よりラインナップが弱かったのでようやく追いついてきたといったところでしょうか。　最近はＥＴＦに人気が出始めたようですので、海外ＥＴＦの価値を無視できなくなってきたのかも知れませんね（＾＾；
私たち個人投資家にとっては、嬉しい流れです。

せっかくなので、久しぶりに楽天証券・マネックス証券・ＳＢＩ証券の海外ＥＴＦ投資環境を比較してみます。


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私たちにとって日本という国は、、、、
・少子化
・政治がダメ
などネガティブなイメージが先行してしまいます。こんな先行き不安の国の株や通貨を持つぐらいならもっと有望な国（新興国とか）に投資したほうが良いと考えている人は多いと思います。

そういう私も、海外の株と債券の割合が多いです（＾＾；


日本人は日本（日本株）をネガティブに考えてますが、海外投資家は日本への投資をどう見ているか気になります。　もしかすると、「日本なんて小国は無視」という意見もあったりして怖いのですが、以下のような意見もあるようです。

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気がつけば、２００９年も折り返し地点を過ぎてしまいました。

年始から３月ぐらいまでは、「日経平均も７０００円を切るのは時間の問題。５０００円や３０００円も覚悟しておかないと、、、、」と噂さていましたが、結果を見れば１万円近くまで上昇しています。　年始の日経平均が９０００円ほどでしたので、上昇率で言うと１０％ぐらいでしょうか？？

では、同じ時期に世界の株価はどうなっていたんでしょうか？？？

Ｓ＆Ｐのこのレポートから抜粋させてもらうと、、、


と、日本以上に世界の株式は上昇しているようです。
ちなみに、国別で見ると、なんと！年始から６５％も上昇している国もあるようです。　その国は、


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昨日の記事では、塾長さんの「バンガード訪問レポート」をご紹介しましたが、改めて訪問レポートを読むと「日本への上陸は当面ないかなぁ・・・・」、と少しガッカリしてしまいます。

ファンドの直販にしても、ＥＴＦの重複上場にしても、「コストがかかることは、バンガードの精神としてできない。コストをかけるとバンガードの存在意義がなくなる」と言われると、悲しいことに納得せざるを得ないです。

米国バンガードのコスト削減の取り組みはマネができないほど進んでおり、「米国のバンガードの株主は、バンガードのファンドを保有している投資家。　投資家に不利なことは一切できない」というという話を聞いたこともあります。（マーケットを通じて全ての株をファンド保有者に保有するような仕組みを作っているようです。互助会のような感じでしょうか？？）
そのような既存投資家の不利益が出る可能性があることはできないというのもわかります。

また、レポートでは「流動性（流動性から来る売買スプレッドなどコストがかかる）などを考えると日本を含む各国の投資家は、米国株式市場で買うのがいいのではないか？」とも言われています。確かに、コストを考えると米国以外に重複上場する意味はないかもしれません。


ただ、１つだけ納得がいかない点が、、、、



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6/14の記事「バンガード社へのご意見募集」で、塾長さん（シングルファザーwith3人の子供たち）の募集しているアンケートへのご協力をお願いしましたが、その結果レポートが塾長さんのサイトにて後悔されていました。

レポートの内容は

• バンガード・インベストメンツ・ジャパン社を取材！
• バンガードのインデックスファンド日本直販はあるのか？
• バンガードETFの東証上場はあり得るか？
• 業界のお話、その他のお話

と、我々も聞きたかったことが満載されています。　非常に面白い内容となっていますので、ぜひ一読ください。　


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三菱ＵＦＪ投信というと、
ＴＯＰＩＸに投資するＥＴＦの中では信託報酬が安いもの（ＭＡＸＩＳ　トピックス上場投信）をだしたり、こちらの記事でも取り上げましたが外国株式に連動するＥＴＦのリリースに前向きな姿勢を示したりと、今注目の運用会社の１つです。

そんな三菱ＵＦＪ投信が新たなＥＴＦをリリースするようです。

三菱グループに投資するＥＴＦ　三菱ＵＦＪ投信（NIKKEI NETより）


特定企業グループに投資するファンドとしては、過去にもトヨタファンドやＳＢＩファンドなどもありましたが、ＥＴＦとして登場したのは日本初ではないでしょか？

三菱ＵＦＪ投信ということで、三菱グループとしての指令があったのかも知れませんが・・・、微妙なＥＴＦですよね？　ニーズは本当にあると見込んでいるのでしょうか？？

それはさておき、



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年始から株価が戻り、一部企業では業績も少しずつ回復している兆しも出てきたり、先は分かりませんが最悪期を脱したような気もします。

株価が暴落した時、収益が赤字ばかりの企業が増えた時などには、株価の割安度を簡単に見るＰＥＲ（株価収益率）は全く機能していませんでしたが、久しぶりに各国のＰＥＲ一覧を計算していた記事を見つけましたので、ご紹介します。


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最近は仕事が忙しくて投資を勉強する時間（勉強というより趣味ですが（汗））が全然取れません。
しかし、こんな忙しい時でも長期的なパッシブ運用ならば、とりあえず放置でも大丈夫そうです。（もし短期トレードなら・・・、放置というわけにはいかないですね。）

だから、表題の「インデックスファンドの魅力」というわけでもないのですが、

STAMインデックスシリーズで有名な住信アセットマネジメントの橋本さんを講師に迎えた無料のオンラインセミナーが開催されるようです。

詳細は、


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経済協力開発機構（ＯＥＣＤ）が、世界経済の見通しを発表しました。

ＯＥＣＤ、09年成長率をマイナス4.1％に上方修正　10年はプラス成長 (NIKKEI NETより)


今までは発表（３ヵ月毎）される毎に下方修正されてきましたが、ようやく上方修正になりました（＾＾；　予想はあくまでも予想でしかないのですが、今年２００９年を底に来年２０１０年には成長率がプラスに戻りそうです。

ただ、国別に見ると微妙な温度差も見られます。



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