小金持ち父さんの資産設計塾（？）

「これ一本で全世界に投資できる、凄いファンドって何？」

今までは、バンガードのVT（Vanguard Total World Stock ETF）が唯一の解でしたが、なんと別のＥＴＦも購入できるようになるようです。　気になるその名は、

「iShares MSCI All Country World Index Fund （ACWI）」

です。
その先進国株式も新興国株式も一度に投資できるACWIですが、

楽天証券が11/6より取り扱い開始（詳細は楽天証券のサイトで確認ください）

さすが海外ETFのラインナップの多さでは頑張ってきた楽天証券だけあって、今回も素晴らしい商品をいち早く提供してくれたようです。　（　微力ながら宣伝しておきますので、頑張ってください（＾＾；　）


そうすると私たち個人投資家が悩むのは、「全世界に投資したいときに、VTをACWIのどっちを使おうか？」ということでしょうか？　そういえば、昔そういう話題で記事を書いた覚えがあるので丸ごと転載してしまいます。



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今年も「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2009」が開催されようとしています。
しかも今回は特設サイトが準備されているようです。


(サイトはこちら）


読んで字のごとく、投信ブロガーが２００９年を振り返って良いファンドを決めるイベントです。昨年は、「STAM グローバル株式インデックス・オープン 」が栄冠の１位を勝ち取っていました。

もちろん、他にもモーニングスター等も優秀ファンドを選出する場もありますが、投資家の投資家による投資家のためのファンド選出であると考えると「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year」は、非常におすすめファンドがラインナップされています。　さらに、昨年はメディアなどの露出度も高く、思った以上に注目されていたような気がします。


さて、話を戻しまして、
今年を代表するファンドってどんなものがありましたか？？


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まだ体調が万全ではないのですが、ようやく熱も下がって動き回れるようになりました（汗）
でも、気温が急に変化して（特に今日は寒かったですね）ますので皆さんも体調管理には気をつけてくださいね。

で、話を戻しまして、


最近、各ネット証券会社（ＳＢＩ，楽天ほか）で取引できるようになりました
低コストインデックスファンドシリーズの「eMAXIS」。

かなり注目度が高いのか、色々なサイトで既に紹介されています。　
また、
・竹川美奈子 さんのサイトでは、すでにeMAXISの説明会の様子が報告されていました（その１，その２）。
・イーノさんのサイトでは、eMAXISについてのブロガーミーティングが開催されることを紹介しています（私も行きたかったんですが時間が合わず今回は断念）。


で、今回の記事では、
「STAMシリーズを買っている私は、eMAXISを買うのか？」


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ただいまダウン中です。
昨日から体温が３７．５度と微熱が続いています。
熱による怠さ以外は、まだ大丈夫なんですが・・・、まさかインフルエンザ？

と、体調は微妙なのですが、パソコンに向かう元気が戻ってきましたのでブログを更新（汗）

話を戻して、

１０月分の買い付けを昨日（３０日金曜）に行いました。

買い増ししたのは以下です。
・TOPIX ETF (1306)


日本の株式は出遅れている（特にＴＯＰＩＸ）ようですので、今の間にたくさん仕込んでおきましょう（＾＾；
（ただし、短期的には下がる可能性は非常に高いですので、投資判断はご自身でお願いします）


■他の方の記事も参考になりますよ＞＞人気ブログランキング

日経新聞にも出ていましたが、ネット証券第３位のマネックス証券と第７位のオリックス証券が統合されるようです。

マネックスグループとオリックス、証券子会社を統合し資本提携 （NIKKEI NETより）


この統合の結果、ネット証券第１位のＳＢＩ証券の規模に近づく第２位の規模となるようです。

ネット証券業界は、 楽天証券 vs ＳＢＩ証券の猛烈な手数料の値下げ合戦もありましたし、なかなか収益が上がらない状況になっているようです。　かなり限界に近づいているようですので、これからは業界再編成が加速するのかもしれません。（ちょっと前もジョインベスト証券が事実上撤退しましたし・・・・）

そして私たち個人投資家が気になるのは、


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通貨選択型のファンドをご存じでしょうか？
簡単に言うと、１つのファンドに対して色々な通貨で為替ヘッジをかけることで、円建てファンド、ドル建てファンド、ユーロ建てファンド、レアル建てファンド、・・・と複数の種類のファンドを同時に設定しています。

有名なところでは、「野村 米国ハイイールド債券」シリーズ等があります。
（資金を多く集まりすぎて一時期募集中止などもしていました。なぜか大人気）

詳細をみると、
・野村米国ハイ・イールド債券投信 （通貨選択型） 円コース
・野村米国ハイ・イールド債券投信 （通貨選択型） 米ドルコース
・野村米国ハイ・イールド債券投信 （通貨選択型） ユーロコース
・野村米国ハイ・イールド債券投信 （通貨選択型） 豪ドルコース
・野村米国ハイ・イールド債券投信 （通貨選択型） ブラジルレアルコース
・野村米国ハイ・イールド債券投信 （通貨選択型） 南アフリカランドコース
・野村米国ハイ・イールド債券投信 （通貨選択型） トルコリラコース
・野村米国ハイ・イールド債券投信 （通貨選択型） マネープールファンド
と７つの通貨建てでファンドが選べます。


そして最近、この人気に便乗しようとしているのか、通貨選択型のファンドの新規設定が多く控えています。　
今後、新規設定されるファンドで目についただけでも、
・ＳＭＢＣ日興ニューワ－ルド債券（三井住友、１０月）
・米国ハイイールド債券（みずほ、１０月）
・ＤＩＡＭ新興国ソブリン（ＤＩＡＭ、１０月）
・北米ＲＥＩＴ（野村、１０月）
・みずほハイブリッド証券通貨選択（新光、１１月）
・資源株ファンド通貨選択S（日興、１１月）
・野村エマージング債券（Ｔ＆Ｄ、１１月）
・UBS グローバル公共公益債券F（USB、１２月）

もはや、通貨選択型のファンドの設定の方が、従来のファンドよりも多いようです（＾＾；
（１０月の新規ファンド一覧がこちらから見られますが、通貨選択型ばかりです）

「グロソブが毎月分配という仕組みで人気が出ると、他のファンドがこぞって真似た」という構図にそっくりです。　また、「通貨選択型」というファンドばかりになってしまうのでしょうか？？

もちろん、通貨選択型の特徴をよく知っている投資家が、その特徴を活かしながら投資する分には問題ないのですが、どうも目先のリターン（分配金）に騙される初心者投資家が多そうで気になります。


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マネー誌の１つに「BIG tomorrow」という月刊誌があります。



１２月号が先日の２４日に発売されていますが、その中の記事で本ブログが少しだけ紹介されています。　

その内容は・・・、


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今日は投資の話ではないんですが、、、

昔の記事にも書きましたが、１ヶ月ほど前にパソコンが壊れてしまい新しいパソコンを購入しました。　幸いにもHDDは壊れていなかったので、HDDを移植し、昔のままの環境で使っていました。　しかし、昨日「Windows７」をゲットしました（無料アップデート特典付きのPCを買いました）ので、昨日の晩からOSの入れ替えを行っています。




で、ようやく環境構築が一段落してブログも書けるぐらいになりました（＾＾；

個人的な評価ですが、


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09/04/04の記事「SBI債券を買いました」で書きましたが、ちょうど半年前にSBIから発売された６ヶ月満期SBI債（利率1.80%）を購入しました。
そして、そのSBI債が本日無事に満期をむかえました。　ちゃんと0.9%（半年換算なので）の利金もありました（＾＾；　
（もし１００万円買っていたら半年で9000円。リスクは高いですが、銀行に預けるよりもリターンが高いですね。）


しかし、無事に満期を向かえたからといっても反省すべき点はあります。


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資産を運用する方法として「コアサテライト戦略」という方法が非常に有名です。　これは、しっかりと資産を守りながら運用するコア部分と、リスクを取って＋αのリターンを狙うサテライト部分の２つの運用を行なう方法です。　そして、私も実践している戦略でもあります。

この方法の良いところは、「時間がある」「投資意欲が湧いてきた」「非常に投資環境が良くなってきた」などの気まぐれに投資したくなった時にだけサテライト運用の比率を高めてスタートし、逆に時間がなくなって忙しいときなどは、コア運用に戻すということができます。

閑話休題

サテライト運用として、色々＋αを狙う戦略がありますが、機械的な運用が可能で簡単にできる方法として「セクターＥＴＦモメンタムストラテジー」というものが、Seeking Alphaに紹介されていました。


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