小金持ち父さんの資産設計塾（？）

楽天証券がサービス開始１０周年ということで、太っ腹なキャンペーンを実施するようです。

楽天証券、外貨建てＭＭＦの為替スプレッド０円キャンペーンを実施 （NIKKEI NETより)

外貨を買付け時だけですが、手数料０円になるようです。
海外ＥＴＦを始め海外資産の購入を考えている方には朗報ですね。


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ちょっとだけ古い話なのでご存知の方もいると思いますが・・・・、
一部個人投資家から絶大な人気を誇る勝間さんと、インデックス投資の神様的な存在のマルキール教授のインタビュー記事が東洋経済のサイトに掲載されていました。

• 勝間和代氏が直撃！　株投資のカリスマ　バートン・マルキール教授に聞く――株式投資で個人が勝ち続けることは可能なのか（上）
• 勝間和代氏が直撃！　株投資のカリスマ　バートン・マルキール教授に聞く――株式投資で個人が勝ち続けることは可能なのか（下）

詳しいことは、記事を読んでいただくとして、やはりお勧めの投資方法は「インデックス」「ドルコスト」「リバランス」などでした。　将来は分かりませんが、現状では最も王道な方法ですから、当たり前といえば当たり前ですね（＾＾；

今回の記事で面白いと思ったのは、


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昨日は新興国に投資するETFである「iShres EEM」と「バンガード VWO」の乗り換えコスト等を確認しました。　結果は、「１００万円程度の投資しているならすぐに乗り換えたほうがお得」 ということになりました。

とすると、気になるのは、米国S&P５００に投資するiSharesの「IVV」と、米国以外の株式に投資するiSharesの「EFA」は、どうなの？？　
（単に私が、IVVとEFAのホルダーだから気になるだけだったりしますが・・・・汗）

ということで、「iShres IVV」と「バンガード VTI」。　そして「iShres EFA」と「バンガード VGK？」についても計算してみます。


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昨日のコメントで、「iShares から バンガードへの乗り換えはどんな感じ？」という質問を頂きました。

そういえば、私も、iSharesETF (IVV、EFA、EEM)ホルダーで、ちょうどリバランス＆リレー投資を考えている最中でした。　ただし、iSharesからバンガードへの乗り換えという選択肢は全く考えていませんでした。　理由は、購入手数料がかかるので・・・・（＾＾；　

しかし、
「バンガードの格安な信託報酬」と「乗り換えにかかる購入手数料」をきちんと比較すると乗り換えも良い選択肢かもしれません。

ということで、今回は新興国に投資する「iSharesのEEM」と「バンガードのVWO」について考えてみました。


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ETF市場の約半分のシェアを誇るBGI(バークレイズ・グローバル・インベスターズ)。会社名よりもETFのブランドネームのiSharesの方が有名かもしれませんね。

少し前のニュースでは、「iSharesシリーズ込みでBGIをCVCキャピタルパートナーズへ売却」などと発表されていましたが、少し風向きが変わり、アメリカで屈指の運用会社であるブラックロックに売却されるそうです。　
そして、BGIとブラックロックは「ブラックロック・グローバル・インベスターズ」に完全統合されるらしいです。

米資産運用会社、英名門銀の資産運用部門を買収（izaより）


願わくば、今までどおりの運用を続けてくれることを祈ります。
例えば、


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世界的なインデックス投資の運用会社の雄といえば、何と言ってもバンガード社（実はインデックスだけでなく超低コストのアクティブファンドもあるようですが・・・）。　もう、その運用コストの低さは他社が追従できないような域に達しています。　

ただ、そんな素晴しい商品にアクセスする方法は・・・、ようやくメジャーなネット証券で海外ＥＴＦとして購入できる程度でしかありません。　そして、こんな状況を打破すべく（？）、また一人のブロガーが立ち上がったようです（＾＾；

「バンガードさんへの質問の受付を開始しました！」
（塾長さんの「シングルファザーwith3人の子供たち」より）

こちらでアンケート（＜塾長さんのアンケートに直接リンク）を実施しているようですのでご協力してあげてください。（１６日締切り）


このような場を使ってニーズを伝えていけば、少しずつですが流れが変わっていくと思います。
「バンガードのETFが欲しい」「世界丸ごと投資ETFのVTが欲しい」なども、アクティブなブロガーさんが猛烈にプッシュしたおかげで（もしかすると偶然かも知れませんが（汗））、今では購入できるようになりました。


あとは、雑談でも、、、


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NightWalkerさんの記事で知ったのですが、個人向け資産管理ソフトの定番（？）である「Microsoft Money」の販売が終了してしまうようです。

• Money Plus Edition 販売終了とオンライン サービスのご利用期限についてのお知らせ（マイクロソフト）
• Microsoft Money 終了のおしらせ　(スラッシュドット）
• マイクロソフト、「Microsoft Money」の販売を打ち切りへ （CNET）

私は、日々の支出（家計簿）や投資資金の管理に「Microsoft Money」を利用しています。そして、かれこれ８年ぐらい（Money2001から愛用）使っています。　もう、これがないとお金の管理ができないぐらいソフトに依存しています。

これは・・・、非常に厳しい事態です（汗）


そして、家計簿＋資産管理を同時にできるソフトはあまり種類がない（というよりも、日本ではMicrosoft Moneyがシェア独占）ので、移行先のソフトも目処が立っていません。

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「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT）の金融庁の登録が完了。楽天証券とＳＢＩ証券で海外ＥＴＦとして取り扱い開始。」
本日は、どのインデックス投資ブログもこのニュースで盛り上がってます。


ご存知だと思いますが、おさらいの意味で、

バンガード・トータル・ワールド・ストックETF
連動指数： FTSE All-World 指数　(先進国と新興国など約47カ国)
信託報酬：0.30%

現在のポートフォリオ以下のようになっているようで、２０００社以上の株式が組み込まれています。

(引用：Vanguard のサイトより）



もう、書くまでもありませんが、インデックス投資を行っている人（現代ポートフォリオ理論を信じる人）にとっては、理想解の１つではないでしょうか？　何と言っても、効率的市場下ではマーケットポートフォリオが一番合理的だと証明されていますので（＾＾；

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最近、「ワクチン債取り扱い開始」というニュースリリースが良く目に入ります。　それもそのはずで、よくよく調べると、ＳＢＩ証券、マネックス証券、楽天証券などネット証券で取り扱いが開始されていました。　内容は以下のようです。


・予防接種のための国際金融ファシリティ（IFFIｍ）2013/6/24満期　南アフリカ・ランド建債券
・利率：年6.85％
・満期：４年
・発行元：予防接種のための国際金融ファシリティ（IFFIm）　格付けAAA(S&P)
（詳細は、ＳＢＩ証券、マネックス証券、楽天証券でご確認ください）

だそうです。
南ア建ての４年債券ですが、使い道が貧しい地域の予防接種に使うというところが特徴のようです。　「単純なお金儲けではない」と考えると、「額に汗せず稼ぐことは良くない」という日本人の気質にあっているのかもしれませんね(汗)。

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経済協力開発機構（ＯＥＣＤ）が、世界の景気先行指数を発表しています。
その発表によると、大半のＯＥＣＤ加盟国で景気悪化ペースが緩和、一部地域では底を打った可能性があるということです。

4月のＯＥＣＤ加盟国の景気先行指数、93.2に上昇＝ＯＥＣＤ　（ロイターより）


以下、ＯＥＣＤ加盟国全体の景気先行指数の推移


(引用：Composite Leading Indicators (CLIs), OECD, June 2009 update）

２００９年４月より０．５ポイントアップ（でも１年前に比べると８．３ポイントマイナスなんですが・・・）。　これで、底打ちした？、まだ少し微妙な感じ？

ＯＥＣＤは、「一時的な回復か持続的な回復かを判断するのは時期尚早だが、大半のＯＥＣＤ加盟国で景気悪化ペースが緩和していることが示された」と言っているようです。

もう少し中身を見てみると、


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