小金持ち父さんの資産設計塾（？）

世間一般にお盆入りしましたが、私もお盆入りしました。
これから里帰りしますので、今週いっぱいはブログの更新ができませが、また来週より復活しますので、また記事を読みに訪問してください。


最後に、
今回はオススメの本を紹介します。過去の記事にも書いていますが、以下の本は超オススメです。（このブログのタイトルに、勝手に名前をいただいてます）

「内藤忍の資産設計塾」シリーズは、現在３種類あるのですが、２番目の「実践編」と３番目の「外貨投資編」をセットで読むと、投資の何たるかをマスターできます。　
今まで、自己流で投資をしてきた人や今回のサブプライムローンショックで手痛いダメージを受けている方、少なくともリスクを管理する（ポートフォリオの重要性）がわかりますのでぜひ読んでください。

ブログ開設２ヶ月を目前に初トラックバックを受けたのでその記念で（笑）、昨日に続き金の話を、、、
ちなみに、金投資(金ETF関係）については、7/18,  8/11　にも記事を書いてますのであわせて読んで頂ければ嬉しい限りです。

さて、まだ書いていない重要なことといえば、今後の金投資環境が良いのか悪いのかということだと思います。

ジム・ロジャーズ情報ブログ 　（みかんさん）　より
ジム・ロジャーズは金について他の商品と同じく今後上がっていき、史上最高値付近までそのうち戻すと考えています。　しかし金は他の商品と違い供給・在庫は史上最高水準で実需は減少傾向にあり、上がる理由は実需によるものではなく商品相場全体が上がるのに連れての投機によるものとしています。　他の商品への投資のほうがずっと儲かるだろうと言っており投資対象としてすすめていはいません。

ということです。ジムロジャースの見解だと、目先は上がるが、投機家の需要のためいずれ戻すということでしょうか？

一応、私なりに金投資環境を考えてみました。先に結論を書くと、私も目先（数年先ぐらい）までは上がると思います。その先は、、よくわかりません　（注意：個人的見解ですので、もし投資なさる場合は自己責任でお願いします）。


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８月１０日より、待望の金ETFの取引が開始しました。

今さらですが、
・１口＝金１ｇ　で１０口　（約２．５万円）で取引できます。
・ETFですので、信託手数料が安い（年0.525%）
という特徴を持ちます。

使いやすさも安さもピカイチで、個人投資に強い味方となってくれるに違いありません。


いままで、金への投資といえば、現物を買うか、先物を使うか、ぐらいでしかアクセスできない商品でした。
（海外のETFを使う、金鉱山の投資信託、eワラント等ももありますね（汗）　）

少し違いを考えてみます

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最近、私のポートフォリオの中で非常にパフォーマンスの悪いREITについて考えて見ました。右のチャートはここ２年の値動きです。

３ヶ月ぐらいで、約２０％ほど下がっています。

もともと、J-REITは、その他の国のREITに比べて安いといわれて外国人の買いが多かった（逆に国内の銀行などは売りに出ていたみたいですが）ようですが、そろそろ息切れしてきたのでしょうか？　

少し詳しく考えていきます。



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楽天証券の「8周年記念投資セミナー」の感想、第２弾です。（やっと半分ぐらい配信映像を見ました。あと３時間ぐらいです。）

今回は３番目に話された堀古氏の話のまとめます。（非常に勉強になりました）

まず、結論から、
「今問題になっているサブプライムローンですが、本当の問題はサブプライムローンではなく、CDO（債務担保証券）という仕組みにある」ということです。

まず、CDO（債務担保証券）についてですが、住宅ローンのような担保のあるローンを集めひとつのポートフォリオ（もちろん信用の高いものや低いものなどを混ぜた状態です）とし、そのポートフォリオを債券化して売り出したものです。その時に、担保としているローンが破綻した場合に資産を払い戻す優先度を変えてあり、高いものからシニア債、メザニン債、、、と分けて売り出しています。
つまり、CDOのシニア債は、玉石混交ポートフォリオのとりあえず格付けが高い（と思われていた）部分を抜き出したような債券になります。

このCDOの仕組みが、問題を内包していたことがわかったため、今問題になっているということでした。


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楽天証券が、7月1日東京にて開催した「8周年記念投資セミナー」が、オンラインで視聴できるようになっています。（詳しくは楽天証券で）

はっきりいって必見です。

まず、講師が豪華顔ぶれが凄いです。
・森永卓郎氏　（日テレで放送している「世界一受けたい授業」の講師でよく出演しています）
・澤上篤人氏　（長期投資の代名詞（？）さわかみファンドで超有名）
・山崎元氏　（色々なマネー雑誌で見かけますよね）
をはじめ１０名ぐらい出演しています。

ひとつ問題があるとすれば、配信されている映像の時間が約６時間、、、非常に嬉しいんですが（笑）、分割して配信していただけると、さらに嬉しかったですね。。


まだ、全て映像を見てはいないんですが、澤上氏の話が「この弱気な市場環境」に渇が入る、面白い内容でしたので紹介します。　　（ちなみに、配信映像の開始１５分から５０分間が澤上氏の話です）



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マネックスからのメールマガジンに、新しい商品が紹介されていました。

その名も「トヨタモータークレジットコーポレーション2012年8月8日満期円建期限前償還条項付利率ステップアップ型社債」　（長い。。。）

簡単に内容をまとめますと、（詳しくは、マネックスのサイトで）

・５年満期の円建て債券 （早期に償還される可能性あり）
・利息は、1年目1.23% / 2年目1.33% / 3年目1.43% / 4年目1.53% / 5年目1.63%
・お申込みは100万円から
・発行体：トヨタモータークレジットコーポレーション 

先に結論から、絶対に買いません。。。

それでは、詳しく見ていきます、

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先週も大荒れの国内外の株式市場でした。私もヤキモキしながら市場を見ていたのですが、皆さんはいかがだったでしょうか？

さて、今回の大荒れの市場ですが、来週も続きそうな感じですね。

まず、今回の震源地であるアメリカの指標ですが、
先週末にいくつか重要な発表がありました。

 

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相場が悪いので、気分転換に「ウォール街のランダム・ウォーカー」という本を買いました。　もともと色々なHPで紹介されていたので気にはなっていたんですが、パラッと立ち読みするとかなり面白そうでしたので買ってしまいました。




まだ1時間ほどしか読んでないので、最初の数十ページしか読んでおらず詳しくは書けないのですが、３５年前に初版が出版され、内容を修正＋追記しながら今回の第9版が出版されているようです。ですので、内容的にも古いとも感じませんし、逆に３５年間変わらない普遍の真理も感じ取れます。
また、著者の「バートン マルキール」は、金融関係の仕事をし、経済学者で、個人投資家ということで、内容も偏った感じでかかれてない感じです。　最初しか読んでませんが、「金持ち父さん」シリーズ、「資産設計塾」シリーズに続く、私の投資バイブルになりそうな予感です。


文書量（ページ数が多く字も細かい）も多いので、読み終わるのまでに時間がかかりそうですが、また機会をみてインプレッションさせていただきます。
．．．本を読むのが忙しくて、ブログの更新が遅くなってしまいましたらスミマセン（汗　

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MSNのマネーのコラムに面白い記事を発見しました。
ずばり、”「分からないことだらけ」で株式市場急落？ ”です。

私も、株価急落の日の記事（７/28の記事）で、「なぜそこまで下がる？？。冷静に考えても決して景気が悪くなっているわけでない（特に日本は）。」　というの内容を書きましたが、上のコラムは、さらに冷静に分析されています。

簡単に、マネーのコラムをまとめますと、
・先読みして動く株式が、くすぶっているサブプライムローン問題を折りこみはじめた。
・まだ、最悪のシナリオが良く見えてない。
・とりあえずリスク回避で、株式市場から資金が引き上げている。
・最悪のシナリオがどうなるかがわかるまでは、みんな様子見。今後の株価もどうなるかわからない。
という感じでした。


さて、今日も日本株は下げてしまいましたが、今後どうなるのでしょうか？？

１．今年の２月のチャイナショックのように、すぐ戻るのでしょうか？
２．昨年の春のライブドア＋村上ショックのように、1年ぐらい株価が低迷してしまうのでしょうか？
３．３０年来といわれる世界同時好景気に終止符が打たれるのでしょうか？？

個人的には１と２の間ぐらいだと思いますが、いかがでしょう？

というのは、１も実はサブプライム関係で下げたと考えれば、より具体的にサブプライム問題で下げた今回の方がダメージは若干大きい？？と今のところ思ってます。


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