小金持ち父さんの資産設計塾（？）

経済協力開発機構（ＯＥＣＤ）が、世界の景気先行指数を発表しています。
その発表によると、大半のＯＥＣＤ加盟国で景気悪化ペースが緩和、一部地域では底を打った可能性があるということです。

4月のＯＥＣＤ加盟国の景気先行指数、93.2に上昇＝ＯＥＣＤ　（ロイターより）


以下、ＯＥＣＤ加盟国全体の景気先行指数の推移


(引用：Composite Leading Indicators (CLIs), OECD, June 2009 update）

２００９年４月より０．５ポイントアップ（でも１年前に比べると８．３ポイントマイナスなんですが・・・）。　これで、底打ちした？、まだ少し微妙な感じ？

ＯＥＣＤは、「一時的な回復か持続的な回復かを判断するのは時期尚早だが、大半のＯＥＣＤ加盟国で景気悪化ペースが緩和していることが示された」と言っているようです。

もう少し中身を見てみると、


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先週行われたインデックス投資交流会で、名刺交換させていただいて田口さんから本を頂いたのでご紹介します。　（著者の田口さんは、ファイナンシャルプランナーで、この本のほかにセゾン投信の中さんとの共著で「「いそがない資産運用」のススメ」 も書いています。）




この本の概要は、「著者が２８歳のときに借金持ち（貯蓄ゼロ）からスタートし、借金を完済。　そして資産運用で資金を築き、最終的には独立系ＦＰ事務所の社長になった。」という経験を元に、若い人にお金のことに気がついてもらうために、どのように行動すれば良いかを書いたものでした。

そして読みやすいように、０円から３０万円。　３０万円から１００万円。　１００万円から５００万円。　５００万円から１０００万円。　そして１０００万円からお金に困らない状態。　というステップ毎に、何をすればよいかが書かれています。

では、少しだけ内容を紹介・・・。


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東証に新しく、アジア各国の国債・公債に投資するETFが上場されるようです。

アジア国債・公債ETFの上場を承認しました （東証より）


初！！債券ETFです。　今期待されているアジア地域に幅広く投資する債券ETFです。
海外ETFの重複上場ですので、今まででも海外ETFとして購入することもできましたが（日興コーディアル）、日本円で気軽に買えることは非常に重要です。

嬉しいことに少しずつですが投資環境が整ってきています。　東証には（大証にも）これだけに止まらず、さらなるラインナップ拡大をお願いしたいです（＾＾）

では、少しだけETFの詳細を・・・・


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ここ１年でETFの売買単位の小口化が進み、個人投資家には非常に買いやすい環境になりました。　少し前までは、１０万円以上の資金がないとETFには投資できなかったときに比べ、今では１万円を切るものも沢山出てきています。　東証のサイトによると、６０銘柄中５７銘柄のETFが１０万円以下で購入できるようです。

私も非常に恩恵を受けていまして、TOPIXなど国内ETFに投資する場合は、投資信託ではなくETFを利用するようになっています。　もちろん、ETFが投資信託に比べて全ての面で有利であるかというと、分配金も出ますし、ドルコスト平均法での購入も難しいです。　ただ、コストは安いですし、貸し株などでプラスアルファを狙うなど有利な面も沢山あります。

と、少し話がそれてしまいましたが（＾＾；；
ETFが小口化され、ラインナップも増え、個人投資家に便利になったことにより、ETFの保有者が増えているようです。


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日本にはありませんが、米国には、日々のある株価指数（NYダウなど）の動きの２倍の動きをするUltraETFというものがあります。例えば、１日に１００円株価が上昇した場合、UltraETFの価格は２００円上昇します。
同じようにUltraShortETFというものもあります。これは日々の株価の動きのー２倍の動きをします。同じく１日に１００円株価が上昇した場合、UltraShortETFは２００円下落します。

同じような仕組みの投資信託は日本でも購入できます。こちらは｢ダブルブル（指数の２倍に連動）」「ダブルベア（－２倍）」ファンドと呼ばれていたりします。

海外では意外と人気があるらしいのですが、特性を理解しておかないと思ったとおり収益が得られなかったということが起こりそうです。



その重要な特性というのは、「株価の日々の値動きの２倍の値動きをする」ということですが、重要なところは「２倍」ではなく「日々」というところにあります。


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運用コストが非常に低くインデックス投資家からは絶大な支持を得ているバンガードですが、国内からでは簡単にそのファンドを購入することができません。　何とか直販でファンドを購入できるようになる、もしくは、ETFを国内上場し国内市場で簡単に購入できるようになって欲しいところです。

もう、過去に何度も記事にしてますので、その道のりは険しいことは分かっていますが、やはりまだまだ遠い存在のようです。

ＥＴＦインタビュー：アジアでインデックスファンドへ回帰の動き＝バンガード・チャドリー氏（モーニングスターより）


バンガードの中でも日本を含むアジアを統括する方の意見ですので、非常に重く受け止める必要があります。

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えんどうさん（サイトはこちら）のお誘いで、「第４回インデックス投資交流会」に参加してきました。昨年７月から不定期に行われ、もう４回も開催されています。　次回は１周年記念でしょうか（＾＾；

今回も、色々な方が参加なされていました。

・インデックス交流会でお見かけする方
・ブロガーの方
・投資本などを書かれている、インデックス会では有名な方（＾＾；
・今回初めて参加される方

いつも驚くことは、投資（以外も）について、皆さん良く知っています。　私の周りでは通常、投資について話題に出ることがありませんので、非常に楽しくお話をすることができました。

かなり色々な内容が飛び交っていたのですが、面白いと思った内容だけピックアップします。


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先々週に、マルキール教授が講演されたバンガードのセミナーの会場で購入した本をご紹介します。



著者は、ファイナンシャルアドバイザーの田口 智隆さんと、セゾン投信を立ち上げた中野 晴啓さんのお二人で、書籍の前半と後半をそれぞれ担当されています。

前半部分は「一般の人がどうやって投資すればいいのか」という、いわゆる長期分散投資のススメが体系的に書かれています。　後半は、中野さん流の投資法、セゾン投信を立ち上げた理由、長期投資の必要性などが書かれています。

セゾン投信のファンド（セゾン・バンガード・グローバルバランスファンなど）を購入する、もしくは購入するかもという方向け、つまり投資を始めたばかりの方にレベルを合わせた内容になってます。　もう一度、「基本をおさらいしたい方」や「セゾン投信を立ち上げた熱い理由」を知りたい人にはお勧めです。　

私個人的には、そこそこ楽しく読ませてもらいました。　特に「長期投資の本質を知ろう」という項目があるのですが、「なるほど」と感じてしまいました。

簡単に内容を紹介しますと、、、


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「GM破綻危機」が現実のものになりそうです。

昨日にも書きましたが、２６日に期限を迎えた「債券と株式の交換」作業ですが、やはり失敗に終わったようです。　もう、よほどのことがないかぎり、政府支援は受けられないそうです。
Xディは、「政府支援を行うかの最終決定日」６月１日になりそうです。

ＧＭ、破綻強まる　債務削減交渉打ち切りへ　（asahi.cmより）

破綻が濃厚になった本日の株価は、、、特に反応がないですね。　それどころがGMの話よりも住宅価格と消費者物価の話で反応しています。もうGM破綻は完全に織込み済みなのでしょうか（＾＾；；
（もし、このままソフトランディングで破綻できたなら、米国政府の手腕に脱帽です）



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皆さんご存知のとおり、GM再建計画の最終判断が目の前に迫っています。

債務交換期限・・・米国時間２６日（日本２７日、もう今日ですね）

これが最終局面で、これが上手くいかないと、米国時間６月１日の「政府支援の最終決定」で破綻が決定してしまいます。　GM自体も大きい会社ですが、その下請け会社、そのさらに下請け会社までの影響度を考えると、かなりドキドキしてしまいます（汗）。


では、気になる「債務交換」が上手く進んでいるのかと・・・・、

ニュースなどを読めば読むほど絶望的な気がします。　もはや、「破綻するか、しないか」というよりも、「影響が少なく破綻できるか、できないか」という論調も多く見られます。

具体的には、


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